Naše služby
Víte, co je nejhorší na přípravě na důchod? Nejistota. My tu nejistotu bereme vážně. Vlastně ji bereme a vyměňujeme za konkrétní plán, kterému rozumíte. Naše tým vám pomůže projít všemi možnostmi tak, abyste v důchodě spali klidně. Bez kalkulaček v 3 ráno, bez paniky.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si a podíváme se, kde právě stojíte. Kolik máte naspořeno, jaké máte pojistné produkty, co vám chybí. Nebudeme vám radit věci, které nepotřebujete. Prostě vám řekneme, jak to vypadá. Jestli je vám 35 nebo 58 let, audit je základ všeho.
- Analýza všech dosavadních příspěvků
- Přehled pojistných produktů
- Identifikace mezer v ochraně
- Detailní zpráva bez náročného byznysjargonu
Služba 1
Jak vlastně vybrat mezi FKSP, penzijními fondy a pravidelným spořením? A kolik měsíčně? Nastrčíme vám čísla, která fungují. Někdy to znamená víc peněz měsíčně, někdy chytřejší alokaci. Nebo obojí. Bude to přesně na míru vašemu rozpočtu.
- Optimální rozdělení mezi produkty
- Odhad důchodu na základě vybraného plánu
- Pravidelné sledování a úpravy
- Snadné pochopení – bez zbytečných detailů
Služba 3
Co kdyby přišlo něco nepředvídaného? Dlouhodobá nemoc, úraz, problémy s nemovitostí. Pojištění není sexy téma, ale je to jak airbag – doufáte, že ho nebudete potřebovat. My zajistíme, aby byl tam, pokud ano. A abyste za něj neplatili víc, než je potřeba.
- Pojištění ztráty příjmu
- Životní pojištění na míru
- Pojištění nemovitostí a majetku
- Srovnání 12+ pojišťoven – nikoli kompromis
Služba 2
Státní důchod, soukromá penze, daňové úlevy – to se plete. A máte na to právo se v tom vyznat. Podíváme se na to, co vám sluší, co vám neproplácejí a jak to změnit. Občas se stane, že klient ušetří tisíce jen změnou způsobu spořeni.
- Analýza daňových odvodů
- Návrhy na snížení zdanění
- Přehled sociálních benefitů
- Praktické tipy, ne jen teorie
Služba 1
Všechno najednou. Audit, strategie, pojištění, daně. Věnujeme se vám důkladně, a pak to všechno sklapne jako puzzle. Trvá to déle, ale znáte všechny odpovědi. A víte, jak to funguje. Bez překvapení za pět let.
- Kompletní finanční přehled
- Psaný plán na 20–30 let
- Přístup jednoho poradce
- Dvě následující konzultace zdarma
Služba 3
Život se mění. Měníš práci, kupuješ byt, měníš se i ty. Tvůj plán to musí reflektovat. Každý rok se s vámi sejdeme, podíváme se na to, co se změnilo, a vyladíme strategii. Není to povinnost – je to investice do klidu.
- Jednoroční kontrola efektivnosti plánu
- Úpravy podle změn v životě
- Přehodnocení fondů a produktů
- Diskuse o nových možnostech
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás